Кто может открыть счет в Тинькофф Бизнесе? Обязательно ли быть резидентом РФ?
Открываем счет только компаниям и ИП, зарегистрированным в РФ. Владелец компании должен быть совершеннолетним, но ему не обязательно быть резидентом РФ.
Открываем счет только компаниям и ИП, зарегистрированным в РФ. Владелец компании должен быть совершеннолетним, но ему не обязательно быть резидентом РФ.
Да, если у самозанятого есть статус ИП.
Если этого статуса нет, открыть расчетный счет не получится. Для физлиц с самозанятостью есть дебетовая карта Tinkoff Black. На нее удобно принимать платежи от заказчиков и сразу пользоваться деньгами.
Да, открыть счет удаленно можно, если вы уже клиент Тинькофф, у вас есть любой наш продукт и ранее у вас уже была встреча с нашим представителем. В таком случае дополнительная встреча не понадобится. Однако мы рассматриваем каждую заявку индивидуально, и если встреча все‑таки будет нужна, сообщим об этом.
В других случаях по закону для открытия расчетного счета наш представитель должен провести личную встречу с вами. Это нужно, чтобы подтвердить, что вы — это действительно вы.
Встречи проходят только на территории России. Как назначить встречу с представителем Тинькофф
Набор документов для открытия расчетного счета зависит от формы ведения бизнеса.
Для ИП нужен только паспорт.
Для ООО — паспорт директора, приказ о его назначении и устав.
Мы сообщим, если потребуются дополнительные документы. Например, копия бухгалтерской отчетности и налоговой декларации или справка об уплате налогов.
Реквизиты счета пришлем сразу после оформления заявки — они не изменятся, можно отправлять их контрагентам.
Счет в среднем открываем за 7 дней. Но можно успеть и за 3 дня, для этого нужно:
После встречи мы проверим заявку и активируем счет.
Да, могут. Но для отказа у банка всегда есть веская причина, и он принимает решение индивидуально в каждом случае. Например, это может быть связано с соблюдением закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Это закон, который помогает бороться с нелегальным обналичиванием денег. По нему банки обязаны проверять все компании и ИП.
Возможных причин для отказа много. Вот некоторые из них:
Как подтвердить юридический адрес для налоговой
Это не значит, что, если, например, представить не все документы, сразу откажут. Скорее всего, банк предложит дослать недостающие документы или задаст уточняющие вопросы. Чтобы спокойно открыть счет и уменьшить вероятность отказа, советуем перепроверить документы перед подачей и убедиться, что они в порядке.
Бенефициарный владелец — физлицо, которое прямо или через посредников владеет более чем 25% компании, — так сказано в законе 115-ФЗ.
Чтобы определить бенефициара, посмотрите доли учредителей компании.
Например, у компании «Юпитер» четыре учредителя. Иванову принадлежит 40% компании, Петрову — 30%, Сидорову и Коробейникову — по 15%. В таком случае бенефициары ООО «Юпитер» — Иванов и Петров: их доля больше 25%.
Бенефициар может контролировать юрлицо косвенно, даже без доли в компании.
Например, Иванов и ООО «Лютик» поровну владеют компанией «Юпитер». В компании «Лютик» два участника: у Петрова — 65% уставного капитала, у Сидорова — 35%. Петров и Сидоров владеют долей в компании «Юпитер» косвенно, соразмерно своим долям в ООО «Лютик». Если посчитать косвенные доли, выйдет так:
Бенефициарами ООО «Юпитер» будут:
Государство борется с отмыванием денег и финансированием терроризма, поэтому налоговая, Росфинмониторинг или банки во время проверки могут запрашивать у компании информацию о бенефициарах. Предоставлять информацию нужно только по их запросам.
Данные о бенефициарах нужно обновлять раз в год и хранить минимум 5 лет.
Вот какая информация обычно нужна:
Если не предоставить данные, можно получить штраф по ст. 14.25.1 КоАП РФ. Для должностных лиц — от 30 000 до 40 000 ₽, для юрлиц — от 100 000 до 500 000 ₽.
РКО для бизнеса за три шага
Оставьте заявку на РКО
Представитель банка привезет документы
Пользуйтесь счетом