Зачем нужны фонды

Биржевые фонды — это готовые наборы акций и других биржевых активов, составленные по определенной стратегии. Покупая даже одну акцию фонда — ее называют паем, — вы становитесь совладельцем всего имущества, входящего в фонд.
Например, с помощью фондов Тинькофф вы можете приобрести акции сразу всех крупнейших российских компаний, акции лидеров развития биотехнологий или самых перспективных компаний Азии. Есть фонды Тинькофф, инвестирующие в облигации, драгоценные металлы или во все сразу: акции, краткосрочные и долгосрочные облигации и золото.
Чтобы самостоятельно повторить такие наборы активов, вам бы потребовалось несколько тысяч долларов, а стоимость одного пая фонда может составлять всего несколько рублей или центов. По этой причине фонды — привлекательный инвестиционный инструмент как для новичков, так и для людей с опытом торговли на бирже.
Инвестировать в фонды так же просто, как открыть депозит. При этом потенциальная доходность фондов намного выше вкладов и инфляции. В то же время у них есть и дополнительные риски: в отличие от вкладов, деньги, инвестированные в биржевые фонды, не застрахованы Агентством по страхованию вкладов. При инвестировании стоит помнить, что стоимость фондов может как расти, так и падать.

Например, вот динамика изменений индекса, на котором основан фонд «Вечный портфель RUB» от Тинькофф. Цена может и падать, и подниматься. Но на длительных отрезках времени наблюдается стабильный рост выше инфляции

У каждого фонда есть своя стратегия: во что и в каких пропорциях он вкладывает деньги инвесторов. В этой статье мы расскажем обо всех фондах Тинькофф и их стратегиях.

Фонды Тинькофф в долларах

Большинство валютных фондов Тинькофф не пострадали от блокировки иностранных ценных бумаг, так как их учет проходил не через НРД. Активы этих фондов полностью доступны, а торги идут с 16:30 до 18:45 по московскому времени.
Если хотите инвестировать в акции наиболее стабильных компаний

Название

Тикер

Во что инвестирует

TBUY

Компании США, активно занимающиеся обратным выкупом акций

TSST

50 компаний с наивысшим рейтингом социальной ответственности, корпоративного управления и заботы об окружающей среде

Если хотите инвестировать в акции сразу большого количества компаний

Название

Тикер

Во что инвестирует

TSPX

500 крупнейших компаний США из более чем 60 отраслей. Небольшая доля активов этого фонда заблокирована в НРД, но это не влияет на стоимость пая

TPAS

Крупнейшие компании Азиатско-Тихоокеанского региона: Китая, Сингапура, Тайваня, Гонконга, Индии, Индонезии, Японии, Филиппин и Южной Кореи

TEMS

Крупнейшие компании развивающихся стран: Аргентины, Бразилии, Китая, Перу, России, ЮАР, Тайваня, Уругвая, Турции, Чили, Индии, Индонезии, Филиппин и Мексики

Если хотите инвестировать в акции наиболее перспективных секторов экономики

Название

Тикер

Во что инвестирует

TCBR

Производители программного и аппаратного обеспечения в сфере кибербезопасности

TSPV

SPAC-компании, которые ищут перспективные стартапы и выводят их на биржи

TGRN

Лидеры по развитию экологически чистых технологий

TSOX

Производители полупроводников и полупроводникового оборудования

TRAI

Лидеры по развитию технологий искусственного интеллекта и робототехники

TFNX

Компании, которые ведут деятельность на стыке финансов и технологий

Если хотите снизить риски и инвестировать в золото

Название

Тикер

Во что инвестирует

TGLD

Физические золотые слитки, которые находятся в хранилищах Национального Клирингового Центра и не подвержены инфраструктурным рискам, как иностранные ценные бумаги

TUSD

Акции, долгосрочные и краткосрочные облигации компаний США и физическое золото — в равных долях

В отличие от предыдущих фондов, торги БПИФ «Тинькофф Золото» ведутся с 09:50 до 18:45 по московскому времени.

Внебиржевая торговля фондами

Активы части долларовых фондов Тинькофф попали под обособление иностранных ценных бумаг. Сейчас Московская биржа не может возобновить торговлю этими фондами, поэтому мы создали альтернативный канал торгов для клиентов Тинькофф — внебиржевые торги. Такие торги доступны для четырех фондов:
Биотехнологии (TBIO) — инвестирует в акции фармацевтических и биотехнологических компании из США, Великобритании, Швейцарии, Китая, Израиля и других стран.
Технологии (TECH) — инвестирует в акции 40 компаний США, Китая и Израиля из сектора информационных технологий.
Индекс IPO (TIPO) — инвестирует в акции компаний после их первичного размещения на биржах США и до момента их включения в индексы S& P 500 или NASDAQ-100.
На внебиржевом рынке купить и продать эти фонды можно с дисконтом, то есть ниже их расчетной стоимости. Это дает возможность заработать инвесторам, которые делают ставку на восстановление взаимодействия депозитариев НРД и Euroclear и разблокировку иностранных ценных бумаг.
Внебиржевые торги фондами идут в рабочие дни с 16:30 до 18:45 по московскому времени. 

Фонды Тинькофф в евро

На данный момент акции в евро на российских биржах не торгуются, но евро можно инвестировать в три биржевых фонда.

Название

Тикер

Во что инвестирует

TEUS

Акции крупнейших европейских компаний

TBEU

Высокодоходные еврооблигации компаний из более 10 разных стран

TEUR

Акции, долгосрочные и краткосрочные облигации компаний Европы, а также физическое золото — в равных долях. Небольшая доля активов этого фонда заблокирована в НРД, но это не влияет на стоимость пая

Купить и продать фонды в евро можно с 16:30 до 18:45 по московскому времени.

Фонды Тинькофф в рублях

Рублевую часть сбережений также можно инвестировать в биржевые фонды для диверсификации портфеля и приумножения капитала. Фонды, номинированные в рублях, подвержены минимальным инфраструктурным рискам, так как инвестируют в российские активы.

Название

Тикер

Во что инвестирует

TRUR

Акции, долгосрочные и краткосрочные облигации компаний России, а также физическое золото — в равных долях

TBRU

Рублевые облигации эмитентов средней и высокой надежности

TMOS

Акции крупнейших публичных компаний России

Торги рублевыми фондами Тинькофф идут с 09:50 до 18:45 по московскому времени.

Инвестиции в недвижимость

В дополнение ко всем перечисленным выше фондам Тинькофф Капитал запустил ЗПИФ «Тинькофф ЖК Republic-REDS», который инвестирует в жилую недвижимость в строящемся в Москве жилом квартале Republic — в башни REDS.
Минимальный размер участия — 300 000 ₽. Планируемый срок проекта — 4 года, а потенциальная доходность за этот период может составить 40—60%. Такая доходность основана на оценках аналитиков Тинькофф Инвестиций, принявших во внимание локацию, исторический рост цен на недвижимость за счет строительной готовности (10—15% годовых), инфляцию и другие факторы.

Как инвестировать

Инвестировать в фонды Тинькофф можно в личном кабинете на tinkoff.ru, в веб-терминале и в приложении Тинькофф Инвестиций в разделе «Что купить» → «Фонды». Выбрав понравившийся фонд, вы сможете посмотреть подробное описание его стратегии, а также набор его активов.
Чтобы участвовать во внебиржевой торговле, не придется ничего подключать и настраивать: интерфейс будет таким же, как и при обычной торговле фондами на бирже. Но торговать на внебиржевом рынке сейчас можно только с обычного брокерского счета, ИИС и Инвесткопилки это нововведение пока не касается.

Как вывести деньги

Вывести деньги из биржевых фондов можно через обычный процесс продажи ценных бумаг: в приложении Тинькофф Инвестиций выберите нужный фонд во вкладке «Портфель» → «Продать» → выберите тип заявки, укажите цену продажи и количество паев → «Продать».
При продаже фондов учитывайте время проведения торгов:
  • с 09:50 до 18:45 по московскому времени — для фондов «Вечный портфель RUB», Bonds RUB, iMOEX и «Тинькофф Золото»;
  • с 16:30 до 18:45 по московскому времени — для прочих фондов, в том числе торгующихся на внебиржевом рынке.
После продажи фондов деньги с брокерского счета можно мгновенно вывести на карту Tinkoff Black: откройте приложение Тинькофф Инвестиций → вкладка «Портфель» → «⚙️» → «Вывести» → укажите сумму и подтвердите вывод.

Оставьте заявку на брокерский счет в Тинькофф

Понадобится только паспорт

Еще об инвестициях в Тинькофф