Премиальная карта

Зачем оформлять премиальную карту?

После активации премиальной карты мы автоматически подключим к ней сервис «Премиум». Вы получите привилегии бизнес-класса и дополнительные возможности, в том числе максимальный кэшбэк, специальные условия по вкладам и накопительным счетам и увеличенные лимиты на снятие наличных. В чем преимущества премиальной карты

Если вы выбираете премиальную карту Tinkoff Black Premium, то получите дополнительный кэшбэк 5% за траты в любых ресторанах и сможете пользоваться картой в некоторых странах, например в Армении, Беларуси и Казахстане. Список стран, где принимают карту «Мир»

Премиальная карта также дает возможность подключить тариф «Премиум» в Тинькофф Инвестициях. Тарифы брокерского обслуживания

Какие есть виды премиальных карт Тинькофф?

Есть два вида премиальных карт: дебетовые и кредитные.

Вы можете оформить:

Все эти карты могут быть выпущены с платежными системами «Мир», Mastercard и Visa. Если вы оформите премиальную карту «Мир», мы автоматически подключим вас к программе лояльности этой платежной системы. Исключение — премиальная карта «Физтех‑Союз Premium».

Если вы подключаете сервис «Премиум» к обычной карте, например Tinkoff Black, она становится премиальной. С ней вы получаете все привилегии премиум-клиента до тех пор, пока не решите отключить сервис.

В чем разница между премиальными картами?

Главное отличие заключается в условиях начисления кэшбэка. С Tinkoff Black Premium вы получаете кэшбэк в рублях от стоимости покупок, а с картами ALL Airlines Premium и S7 — Tinkoff Premium копите мили. Последний вариант удобен для тех, кто часто путешествует: милями можно оплатить авиабилет, но для обычных покупок они не подходят. Как потратить мили

Какие виды кэшбэка есть в премиум-сервисе?

В премиум-сервисе есть два вида кэшбэка: деньгами и милями.

Кэшбэк рублями

Для карт Tinkoff Black Premium и «Физтех‑Союз Premium»:

  • до 30% — за покупки и услуги, заказанные в разделе «Город» приложения Тинькофф;
  • до 15% — за покупки в четырех выбранных вами категориях;
  • до 20% — за билеты в кино, на концерт, в театр или на спортивные мероприятия при их покупке в разделе «Город» приложения Тинькофф;
  • до 10% — за траты в ресторанах при бронировании в разделе «Город» приложения Тинькофф;
  • 5% — за оплату в ресторанах, это дополнительный кэшбэк для карт Mir Supreme;
  • до 10% — за бронирование отелей через Тинькофф Путешествия;
  • до 7% — за покупку билетов на поезд, авиабилетов и готовых туров на сайте Тинькофф Путешествий.
Кэшбэк милями

Для дебетовых и кредитных карт ALL Airlines Premium:

  • 1,5% — за покупки по карте в других категориях;
  • 1% — за оплату штрафов ГИБДД, интернета, мобильной связи, ЖКХ и других услуг в приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru;
  • до 10% — за бронирование отелей на Тинькофф Путешествиях;
  • до 7% — за авиабилеты, купленные на Тинькофф Путешествиях;
  • до 5% — за билеты на поезд и готовые туры, купленные на сайте Тинькофф Путешествий;
  • 1,5% — за покупку авиабилетов на сайтах «Аэрофлота», «Победы», «Уральских авиалиний», Utair и S7 Airlines.

Для дебетовых и кредитных карт S7 — Tinkoff Premium:

  • до 18 бонусных и 2 статусных миль с 60 ₽ — за покупки у партнеров банка;
  • до 4 бонусных и 4 статусных миль с 60 ₽ — за покупки на S7;
  • до 2 бонусных и 2 статусных миль с 60 ₽ — за любые другие покупки.

Чтобы получать максимальный кэшбэк за туры, отели, ж/д и авиабилеты, покупать и бронировать их нужно через Тинькофф Путешествия. Это онлайн-тревел-агентство в экосистеме Тинькофф. В ином случае кэшбэк составит до 1% — как за обычные покупки Подробнее о Тинькофф Путешествиях

За покупку авиабилетов не в Тинькофф Путешествиях и не на сайтах авиакомпаний «Аэрофлот», «Победа», «Уральские авиалинии», Utair и S7 Airlines мили не начисляются. Использовать Тинькофф Путешествия с максимальной выгодой

Как начисляется процент на остаток на премиальных картах?

Каждый день банк фиксирует остаток на карте и рассчитывает проценты от этой суммы. Раз в месяц в дату выписки вы получаете вознаграждение в рублях или милях.

Процент на остаток по премиальным картам

Дебетовые карты Tinkoff Black Premium и «Физтех‑Союз Premium» Дебетовая карта ALL Airlines Premium
6% годовых на остаток до 300 000 ₽. На сумму, которая превышает 300 000 ₽, проценты не начисляются 3% годовых на любой остаток
Начисляется в рубляхНачисляется в милях
Дебетовые карты Tinkoff Black Premium и «Физтех‑Союз Premium»

6% годовых на остаток до 300 000 ₽. На сумму, которая превышает 300 000 ₽, проценты не начисляются

Начисляется в рублях

Дебетовая карта ALL Airlines Premium

3% годовых на любой остаток

Начисляется в милях

По кредитным картам и картам S7 — Tinkoff Premium процент на остаток не начисляется.

Какие есть лимиты для переводов с премиальной карты?

Есть несколько лимитов, которые зависят от способа перевода.

По номеру карты. Без комиссии можно перевести с карты на карту 100 000 ₽ в месяц. Если общая сумма переводов в рублях, долларах и евро превысила 100 000 ₽ за расчетный период, взимается комиссия в размере 1,5% от превышения и минимум 30 ₽ / 0,5 $ / 0,5 €. При расчете учитывается курс Банка России на момент удержания комиссии. В сутки — не больше 20 переводов с одной карты. Лимит переводов — 1 500 000 ₽ в месяц.

Через Систему быстрых платежей. Можно переводить только рубли. Без комиссии — не больше 1 000 000 ₽ за раз. Максимум 20 переводов в сутки, за месяц можно перевести не более 5 000 000 ₽.

Если у других банков есть лимит на пополнение, перевод будет отменен — деньги останутся на вашем счете.

С премиальной кредитки можно переводить до 200 000 ₽ за расчетный период без комиссии и процентов, если вернуть деньги на карту до конца беспроцентного периода. Если перевести больше 200 000 ₽, начислим комиссию и проценты как за снятие наличных. Как узнать комиссию и процентную ставку по кредитной карте

Каковы условия по вкладам для клиентов премиум-сервиса?

По вкладам премиальных клиентов действуют повышенные ставки — до 8% годовых в рублях. Процентная ставка не меняется. Проценты рассчитываются и выплачиваются каждый месяц.

Открытие и обслуживание бесплатно, а минимальная сумма вклада — 50 000 ₽.

Закрыть вклад можно бесплатно в любое время. Но если вы закрываете его досрочно, то теряете почти все начисленные проценты: их пересчитают по ставке 0,01% годовых. Как узнать условия вклада

Открыть вклад

Также вы можете открыть вклад в юанях: ставка до 1,5% годовых, минимальная сумма — 5000 ¥.

Каковы условия по накопительному счету для клиентов премиум-сервиса?

На накопительный счет начисляется 7% годовых на любую сумму. Проценты зависят от суммы на счете. Мы рассчитываем их каждый день, а выплачиваем раз в месяц.

Открытие и обслуживание счета бесплатно. Минимальная сумма на счете — 0 ₽, ограничений на максимальную сумму нет. Счет можно открыть только в рублях. Бесплатно можно открыть 12 счетов.

Ставка не фиксируется: банк может изменить ее, но обязательно предупредит вас заранее. Оповещения вы можете получить через пуши, если у вас установлено приложение Тинькофф, либо по СМС, если невозможно отправить пуш. Как получать оповещения от банка

Пополнить счет или снять с него деньги можно бесплатно, при этом уже накопленные проценты вы не потеряете.

Каковы условия снятия наличных для сервиса «Премиум»?

Премиальные клиенты могут снять любую сумму в банкоматах Тинькофф. В банкоматах других банков по всему миру — без комиссии на сумму до 500 000 ₽ за расчетный период. Сверх этого лимита комиссия по дебетовым картам составит 2% от суммы превышения, минимум 90 ₽. Найти банкомат Тинькофф

За снятие наличных с кредитной карты меньше 100 000 ₽ в месяц — 390 ₽, на снятие больше 100 000 ₽ — 390 ₽ плюс 2% от снятой суммы. На сумму снятия будут начисляться проценты как за обычные покупки. Как узнать процентную ставку банка по кредитной карте

На территории России можно снять также доллары и евро. Лимит — та сумма, которая была у вас на валютных счетах 9 марта, но не более 10 000 $ или эквивалента этой суммы в евро. Иностранную валюту, которая поступила на счет после 00:00 по московскому времени 9 марта 2022 года, получить наличными нельзя. Это ограничение действует до 9 марта 2023 года. Где снять наличные в валюте

С карты «Мир» можно снимать валюту в некоторых странах, например в Армении, Беларуси и Казахстане. В этом случае ограничение в 10 000 $ не действует. В конкретной стране «Мир» обслуживают не все банки, а значит карты примут не все банкоматы. Перед поездкой постарайтесь снять наличные в России и взять их с собой — так будет надежнее. Список стран, где принимают карту «Мир»

Была ли полезна статья?

Другие статьи по этой теме

  • Премиальная поддержка
  • Премиальный тариф в Тинькофф Инвестициях
  • Консьерж-сервис
  • Расширенная страховка в путешествиях
  • Доступ в бизнес-залы в аэропортах
  • Операции с валютой
  • Перевозка наличных

Вас может заинтересовать