Вы получили дебетовую карту «Магнит — Тинькофф». Вот как она работает
Эта карта для тех, кто покупает в Магните. С ней можно зарабатывать баллы за любые покупки, а затем расплачиваться ими в магазинах сети «Магнит». Чтобы вам было проще разобраться во всех преимуществах карты, мы составили этот путеводитель. В нем расскажем самое важное.
На этой странице
- Карта на руках, что делать дальше?
- Как пополнить дебетовую карту «Магнит — Тинькофф»?
- Как начисляются бонусы за покупки по карте «Магнит — Тинькофф»?
- Как получить больше бонусов?
- Где посмотреть, сколько бонусов начислили?
- Как можно потратить бонусы?
- Сколько наличных можно снять без комиссии?
- А можно переводить деньги в другие банки?
- Как защитить карту?
- Что еще можно делать с картой «Магнит — Тинькофф»?
- Что делать, если остались вопросы?
Карта на руках, что делать дальше?
После встречи с представителем Тинькофф карта активируется автоматически. Если вы получили карту «Магнит — Тинькофф», значит, ею уже можно пользоваться. Вот что лучше сделать сразу после доставки.
Установить приложение Тинькофф. В нем вы сможете управлять картой, следить за своими расходами, переводить деньги без комиссии, оплачивать различные услуги, а также пользоваться другими удобными сервисами в экосистеме Тинькофф.
Придумать ПИН‑код. Задайте секретный код для карты, чтобы вносить и снимать деньги в банкоматах, а также подтверждать оплату покупок в магазинах.
В приложении Тинькофф выберите карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «Установить ПИН‑код». Никуда не записывайте этот код, чтобы его не смогли узнать посторонние.
Если забыли ПИН‑код от своей карты, просто переустановите его в приложении Тинькофф.
Подписать карту. Бывает, что в магазинах просят расписаться на чеке и затем сверяют его с подписью на карте. Если подписи на карте нет, покупка может не состояться.
Чтобы не подписывать чеки, настройте подтверждение покупок ПИН‑кодом. Для этого в приложении Тинькофф выберите карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «ПИН‑код при оплате картой».
Как пополнить дебетовую карту «Магнит — Тинькофф»?
Для этого есть несколько способов.
Переводом через Систему быстрых платежей — моментально и без комиссии. Чтобы пополнить карту с вашего счета в другом банке, в приложении Тинькофф выберите счет карты → «Пополнить» → «Со своего счета в другом банке» и выберите нужный банк → введите сумму. Перед переводом подключите Систему быстрых платежей в другом банке и разрешите входящие запросы денег. Как настроить СБП в другом банке
Переводом с другой карты Тинькофф — в приложении и личном кабинете Тинькофф мгновенно и без комиссии. Перешлите отправителю номер телефона, договора или вышлите запрос на перевод — это особенно удобно, если собираете деньги на что‑то конкретное, например на общий подарок. Как запросить перевод и организовать сбор денег
Переводом с карты другого банка — перевести деньги с карты другого банка можно в личном кабинете и приложении Тинькофф. С нашей стороны комиссии нет, но ее могут брать некоторые банки-отправители — в этом случае комиссия не отображается в Тинькофф.
Межбанковским переводом — без комиссии и ограничений по сумме с нашей стороны, у другого банка могут быть свои условия. Для перевода понадобятся реквизиты банковского счета — вы найдете их в приложении и личном кабинете на tinkoff.ru. Деньги зачислят не позднее следующего рабочего дня.
Наличными в банкоматах Тинькофф — моментально, на любую сумму и без комиссии. Найти ближайший банкомат
Наличными у партнеров Тинькофф — в тысячах точек по всей России: в офисах связи, в пунктах денежных переводов и через терминалы оплаты. Для пополнения понадобится номер карты или номер договора, в некоторых точках — паспорт. Комиссии нет за пополнение на сумму до 150 000 ₽ за расчетный период. Если положить больше, комиссия составит 2% от суммы превышения. Как правило, деньги поступают сразу или в течение 1 рабочего дня, в очень редких случаях — до 5 рабочих дней. Найти ближайшую точку пополнения
Получать зарплату на карту. Заполните заявление о начислении зарплаты на карту и отнесите его в бухгалтерию. Там знают, что так можно, и, скорее всего, примут заявление. Сделайте это минимум за 5 рабочих дней до зарплаты, чтобы получить ее на свою карту. Как получать зарплату на карту Тинькофф
Как начисляются бонусы за покупки по карте «Магнит — Тинькофф»?
Расплачивайтесь картой «Магнит — Тинькофф» везде, как обычно. У карты повышенный кэшбэк за покупки в магазинах сети «Магнит», но она позволяет копить бонусы и за любые другие покупки. Как рассчитывается размер бонусов за покупку
Кэшбэк за покупки по карте «Магнит — Тинькофф» состоит из двух частей: бонусов от нас и от сети «Магнит». Они начисляются отдельно: бонусы от нас приходят раз в месяц после выписки по вашей карте, от Магнита — сразу же после покупки.
Сколько всего бонусов начисляют по карте «Магнит — Тинькофф»
| Покупки | Бонусы |
|---|---|
| В сети «Магнит» | 4%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» от 10 000 ₽ или купили более 100 товаров |
| 3%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» 5000—10 000 ₽ или купили более 50 товаров | |
| 2,5%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» до 5000 ₽ или купили меньше 50 товаров | |
| В ресторанах, транспорте и на АЗС | 1% |
| В других местах | 1% |
4%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» от 10 000 ₽ или купили более 100 товаров
3%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» 5000—10 000 ₽ или купили более 50 товаров
2,5%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» до 5000 ₽ или купили меньше 50 товаров
Чтобы получать бонусы от Магнита, показывайте номер карты лояльности при каждой покупке в торговой сети — этот номер находится на оборотной стороне вашей карты «Магнит — Тинькофф» и на виртуальной карте в приложении «Магнит».
За покупки в магазинах «Магнит» мы можем начислить не больше 6000 бонусов за расчетный период. Бонусы свыше этой суммы сгорят. Накопленные бонусы действуют 12 месяцев.
Как получить больше бонусов?
Покупать товары в день рождения. В день вашего рождения, а также за три дня до и после него начислим дополнительный кэшбэк 2% — в итоге вы сможете получить до 6% бонусами.
Участвовать в программе лояльности Магнита. Для участников своей программы лояльности Магнит устраивает специальные акции и делает персональные предложения:
- дополнительные 0,5% от суммы покупки в первые 30 дней после регистрации в программе лояльности;
- дополнительные 2% от стоимости покупки в выбранной «Любимой категории» в первый месяц;
- дополнительные бонусы за участие в акциях сети «Магнит» и покупки по спецпредложениям.
Подключить подписку Tinkoff Pro. Это дополнительная платная услуга, которая улучшает условия по дебетовой карте «Магнит — Тинькофф» и другим нашим сервисам. Например, платы за обслуживание карты и оповещения об операциях не будет совсем.
Первый месяц подписка подключается бесплатно, чтобы вы могли опробовать все ее преимущества. Далее она стоит 199 ₽ в месяц.
Покупать по спецпредложениям от партнеров Тинькофф и получать до 30% от суммы чека в виде баллов. Наши партнеры — это сети супермаркетов, кафе и рестораны, магазины косметики и электроники, сервисы такси и каршеринга и многие другие. Ищите спецпредложения в разделе «Кэшбэк и бонусы» → «Кэшбэк у партнеров» в приложении Тинькофф или личном кабинете на tinkoff.ru.
Заказать бесплатные дополнительные карты. Раздайте их членам вашей семьи, чтобы вы могли вместе тратить деньги с одного счета и накапливать баллы еще быстрее. Владелец основной карты видит траты по каждой из допкарт и может установить на них лимиты. Когда еще может пригодиться дополнительная карта
Планировать досуг с помощью сервиса ежедневных покупок «Тинькофф Город» и получать дополнительные баллы по карте «Магнит — Тинькофф». За билеты в кино, театр и на концерт вернем 5% от стоимости, а с подпиской Tinkoff Pro — до 15%. За ужин в ресторане вернем баллами до 10%. Чтобы получить баллы, купите билет или забронируйте столик в разделе «Город» приложения Тинькофф, а в ресторане расплатитесь нашей картой.
Еще в разделе «Город» приложения Тинькофф вы можете записаться в салон красоты, оплатить заправку автомобиля, заказать цветы или оформить покупку — по многим из этих категорий также доступен кэшбэк в баллах.
Посоветовать карту другу. Если он тоже оформит одну из кредитных или дебетовых карт Тинькофф, вы оба получите бонусы. Их точное количество зависит от того, какой именно продукт вы порекомендуете. Вы увидите сумму бонусов, когда будете отправлять пригласительную ссылку. Для этого в приложении Тинькофф нажмите «Кэшбэк и бонусы» → «Приглашайте друзей» → «Выбрать продукт».
Где посмотреть, сколько бонусов начислили?
Кэшбэк от Тинькофф и от сети «Магнит» начисляется отдельно.
Бонусы от Тинькофф начисляются в течение 5 дней после очередной ежемесячной выписки. Они отображаются в приложении и личном кабинете Тинькофф — в списке операций рядом с покупкой.
Бонусы от Магнита начисляются сразу же после покупки на счет программы лояльности сети магазинов.
Общее количество бонусов — и от нас, и от Магнита — можно узнать в приложении «Магнит», в личном кабинете на сайте moy.magnit.ru и контактном центре сети «Магнит» по телефону 8 800 200‑90‑02.
Как можно потратить бонусы?
Бонусами можно расплатиться во всех магазинах сети: «Магнит у дома», «Магнит Семейный», «Магнит Косметик», «Магнит Аптека», «Магнит Опт». Оплатить бонусами можно до 50% от стоимости покупки. Курс: 1 бонус = 1 ₽. Какие покупки нельзя оплатить бонусами
Чтобы оплатить покупку бонусами, скажите об этом кассиру до того, как он сформировал чек. Затем покажите ему карту «Магнит — Тинькофф» и скажите, сколько бонусов хотите списать. Кассир попросит назвать защитный код — три последние цифры карты, которые указаны на лицевой стороне. Далее кассир сделает перерасчет и назовет новую сумму. За эту покупку вы тоже получите кэшбэк.
Например, Алена накопила 1210 бонусов и решила потратить их в Магните. Она набрала продуктов на 1550 ₽, на кассе показала карту «Магнит — Тинькофф» и попросила списать бонусы. В итоге у нее списали 775 бонусов и она доплатила 775 ₽.
Ранее Алена потратила в магазинах «Магнит» больше 10 000 ₽, поэтому за эту покупку получит максимальный кэшбэк — то есть 4%, или 31 бонус.
Бонусами нельзя оплатить табачную продукцию. Оплатить ими алкогольную продукцию можно только частично — придется доплатить минимальную розничную цену алкоголя.
Сколько наличных можно снять без комиссии?
В банкоматах Тинькофф — любую сумму до 500 000 ₽ за расчетный период. Если снимать деньги только в банкоматах Тинькофф, то за один расчетный период можно снять до 600 000 ₽ — так как в этом случае к основному лимиту добавится и лимит для сторонних банкоматов.
В банкоматах других банков можно снять без комиссии до 100 000 ₽ за расчетный период. При этом нужно снимать не меньше 3000 ₽ за один раз. Если снять меньше, комиссия составит 90 ₽. Если снимать больше 100 000 ₽ за расчетный период — возьмем 2% с превышения, но минимум 90 ₽.
Например, вы сняли 150 000 ₽. Из них 100 000 ₽ снимете без комиссии, а с оставшихся 50 000 ₽ спишут комиссию 2% — 1000 ₽.
А можно переводить деньги в другие банки?
Да, это можно делать без комиссии в приложении Тинькофф и личном кабинете на tinkoff.ru. Вот несколько способов, как перевести деньги.
По номеру телефона через Систему быстрых платежей — моментально. Клиенты Тинькофф могут ежемесячно переводить в другие банки до 5 000 000 ₽ без комиссии. Одна операция не должна превышать 1 000 000 ₽.
По номеру карты — от пары секунд до суток. С карты Тинькофф на карту другого банка можно переводить без комиссии до 20 000 ₽ за расчетный период. Если выйти за лимит, комиссия составит 1,5% от суммы превышения, но не меньше 30 ₽.
Например, если перевести 30 000 ₽, возьмем комиссию только с 10 000 ₽ — это 150 ₽.
По реквизитам счета — от одного до трех дней. Банковский перевод подойдет, если хотите переводить крупные суммы без комиссии. Но так деньги уйдут только в рабочее время по будням, поэтому перевод может идти несколько дней.
Как защитить карту?
Держите реквизиты карты в тайне. Не публикуйте фотографии карты, никому не пересылайте ее полные данные, не вводите реквизиты карты на незнакомых сайтах. Если эта информация попадет в руки мошенников, вашими деньгами сможет воспользоваться кто‑то другой.
| Можно пересылать, диктовать друзьям и знакомым | Не сообщайте и не пересылайте никому и никогда |
|---|---|
| Последние 4 цифры номера карты | Номер карты из 16 цифр |
| Название банка, выпустившего карту | Срок действия карты |
| Имя и фамилию владельца карты | Трехзначный код с обратной стороны карты |
- Последние 4 цифры номера карты
- Название банка, выпустившего карту
- Имя и фамилию владельца карты
- Номер карты из 16 цифр
- Срок действия карты
- Трехзначный код с обратной стороны карты
Если платите картой за покупки в интернете, вам придет СМС с кодом безопасности — чтобы провести операцию смогли только вы. Никому не сообщайте одноразовые коды: их не должен знать никто, кроме вас, — даже сотрудник банка.
Включите уведомления от банка. С ними вы сразу узнаете, если кто‑то попробует списать деньги с карты. Как подключить оповещения об операциях
Установите лимит на покупки. Если карту украдут или узнают ее реквизиты, то не смогут украсть все деньги с карты. Задать лимит по карте можно на неделю, месяц или бессрочно. Для этого в приложении Тинькофф выберите карту → «Установить лимит». Как работает лимит по карте
Запретите снятие наличных. Если не хотите, чтобы с карты можно было снять деньги, отключите эту возможность в нашем приложении: нажмите на карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «Снятие наличных». Когда наличные понадобятся, сможете быстро поменять эту настройку.
Оформите дополнительную карту отдельно для интернет-покупок и оплаты смартфоном. Чтобы обезопасить основную карту, выпустите виртуальную. У нее общий счет с основной, но сама карта существует только в виде реквизитов. Вы сможете расплачиваться ею с помощью смартфона, делать покупки в интернете, настроить отдельный лимит на покупки и не бояться, что реквизиты основной карты кто‑то узнает. Как открыть дополнительную виртуальную карту
Если потеряли карту или заметили необычную для вас операцию, заблокируйте карту сами. Для этого на главном экране приложения Тинькофф нажмите на карту → «Блокировать» → укажите причину блокировки. В личном кабинете выберите нужную карту → «Действия» → «Блокировать карту». Так, даже если карта попадет в руки к мошенникам, они не смогут ею воспользоваться.
Заметили неладное с картой — звоните по телефону 8 800 555‑25‑50 или пишите в чат службы поддержки в приложении или личном кабинете Тинькофф.
Что еще можно делать с картой «Магнит — Тинькофф»?
Запросить перевод или организовать сбор денег — когда скидываетесь на подарок коллеге или когда заплатили за друзей в ресторане и теперь они должны вернуть вам свою часть чека.
Открыть накопительный счет — чтобы копить на крупную покупку, отпуск или другую финансовую цель, а пока копите, получать до 5% годовых.
Заказать справку — например, чтобы получить визу.
Что делать, если остались вопросы?
Пишите в чат в личном кабинете или приложении Тинькофф.
Звоните по бесплатному телефону 8 800 555‑25‑50.
Отвечаем круглосуточно в любой день недели, без праздников и выходных.