29 августа 2018 г. TCS Group Holding PLC (TCS LI) («Группа»), ведущий онлайн-провайдер розничных финансовых и нефинансовых (lifestyle) услуг в России на базе финансовой экосистемы Tinkoff.ru, сегодня объявляет промежуточные сокращенные консолидированные финансовые результаты по МСФО за первое полугодие, закончившееся 30 июня 2018 г.
ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
II квартал 2018 г.
Первое полугодие 2018 г.
Все нижеприведенные балансовые показатели и коэффициенты по состоянию на 30 июня 2018 г. сравниваются с соответствующими балансовыми показателями и коэффициентами по состоянию на 1 января 2018 г. и подготовлены в соответствии со стандартами МСФО (IFRS) 9. Все изменения сравниваемых балансовых показателей и коэффициентов рассчитаны с учетом перехода на МСФО (IFRS) 9.
ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ ПЕРВОГО ПОЛУГОДИЯ 2018 г.
ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ ПОСЛЕ ПЕРВОГО ПОЛУГОДИЯ 2018 г.
ОБЪЯВЛЕНИЕ О ТРЕТЬЕЙ ВЫПЛАТЕ ПРОМЕЖУТОЧНЫХ ДИВИДЕНДОВ ЗА 2018 г.
Согласно дивидендной политике Группы Совет директоров 27 августа
одобрил третью в 2018 г. выплату промежуточных дивидендов в денежной форме за II квартал 2018 г. в размере 0,24 долл. США на одну акцию/ГДР (одна ГДР соответствует одной акции класса А) на общую сумму приблизительно 43 932 295 долл. США.
В соответствии с требованиями Лондонской фондовой биржи выплата дивидендов акционерам, зарегистрированным в реестре акционеров Группы на 14 сентября 2018 г., состоится ориентировочно 24 сентября 2018 г. Дата формирования списка лиц, имеющих право на получение дивидендов, — 13 сентября 2018 г.
Выплата дивидендов держателям ГДР Группы согласно условиям депозитарного соглашения состоится приблизительно через 5 рабочих дней после даты выплаты дивидендов по акциям.
ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ ПРОГНОЗ НА 2018 г.
С учетом высоких результатов за период с начала года Группа подтверждает прогноз на 2018 г.:
Комментируя результаты, Председатель Правления Тинькофф Банка Оливер Хьюз отметил:
«В первом полугодии 2018 г. Группа показала сильные результаты: получена чистая прибыль на уровне 11,7 млрд руб., что стало возможным благодаря трем основным составляющим нашей бизнес-модели — потребительскому кредитованию, комиссионному доходу и нефинансовым услугам. За этот период рентабельность капитала увеличилась до 69,3%, подтвердив статус Группы в качестве одного из самых прибыльных банков в мире.
Наш основной бизнес в сегменте кредитных карт продолжил показывать уверенный рост: за первое полугодие 2018 г. привлечено 735 тысяч новых клиентов, а обороты по картам увеличились на 38%. В то же время мы добились больших успехов в сфере диверсификации бизнеса: направления деятельности, не связанные с кредитованием, теперь приносят до 30% совокупной выручки.
Тинькофф Бизнес достиг новых высот в этом году: к концу первого полугодия 2018 г. предпринимателями было открыто свыше 340 000 счетов. В августе мы расширили спектр услуг, начав кредитование малого и среднего бизнеса. Тинькофф Ипотека остается единственной в России ипотечной онлайн-платформой полного цикла, которая продолжает процветать в условиях бума на рынке, вызванного снижением ипотечных ставок. У нас 11 банков-партнеров, которые через нашу платформу выдают более 2 млрд руб. ипотечных кредитов в месяц. После получения в марте лицензии ЦБ РФ на право осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг мы перезапустили передовую платформу Тинькофф Инвестиции. Через нашу независимую брокерскую платформу открывается до 25% всех новых счетов на бирже.
В июле мы сделали важное приобретение, купив долю в одном из ведущих и самых динамично развивающихся билетных операторов России — Кассир.ру. Интеграция Кассир.ру в экосистему Тинькофф позволит привлечь новых пользователей за счет более широкого спектра услуг по сравнению с финансовыми и страховыми продуктами. Партнерство с данным сервисом, а также с Booking.com и «Афиша-Рестораны» станет основой нашей экосистемы применительно к нефинансовым услугам.
Согласно дивидендной политике Группы Совет директоров одобрил третью выплату промежуточных дивидендов в размере 0,24 долл. США на одну акцию».
ОБЗОР ФИНАНСОВЫХ И ОПЕРАЦИОННЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
млрд руб. | II кв. 2018 г. | II кв. 2017 г. | Изменение | 1П 2018 г. | 1П 2017 г. | Изменение |
Эмиссия кредитных карт (тыс. шт.) | 500 | 570 | (12%) | 1020 | 1020 | - |
Объем транзакций по кредитным картам | 86,7 | 64,9 | 34% | 165,3 | 119,4 | 38% |
Чистая маржа | 14,2 | 11,1 | 28% | 28,2 | 20,8 | 36% |
Чистая маржа после создания резерва под кредитные убытки | 11,1 | 9,0
| 23% | 21,9 | 16,4 | 33% |
Прибыль до налогообложения | 7,8 | 5,5 | 42% | 15,2 | 9,9 | 53% |
Чистая прибыль | 6,0 | 4,2 | 43% | 11,7 | 7,6 | 55% |
млрд руб. | 30 июня 2018 г. | 1 января 2018 г. | Изменение |
Итого активы | 287,2 | 259,3 | 10,8% |
Объем кредитов за вычетом резервов | 152,2 | 129,7 | 17,3% |
Денежные средства и казначейский портфель | 104,9 | 96,3 | 8,8% |
Итого обязательства | 252,4 | 227,1 | 11,1% |
Объем средств на счетах клиентов | 207,7 | 179,0 | 16% |
Итого собственные средства | 34,7 | 32,1 | 8,1% |
Коэффициент достаточности капитала первого уровня | 16,5% | 17,7% | (1,2 п. п.) |
Коэффициент достаточности общего капитала | 16,5% | 17,8% | (1,3 п. п.) |
Показатель по нормативу Н1 ЦБ РФ (коэффициент достаточности капитала) | 16,4% | 16,3% | 0.1 п. п. |
В первом полугодии 2018 г. Группа в очередной раз показала высокие результаты благодаря активному росту бизнеса кредитных карт — ее основного бизнеса — и положительной динамике новых направлений деятельности.
В результате чистая прибыль Группы за II квартал и первое полугодие 2018 г. составила 6,0 млрд руб. и 11,7 млрд руб., а рентабельность капитала за оба периода составила 69,3%.
В первом полугодии 2018 г. Группа выпустила 1,02 млн новых кредитных карт, в том числе 500 тыс. карт за II квартал 2018 г., при этом общий объем операций по кредитным картам в первом полугодии 2018 г. вырос на 38% к предыдущему году и составил 165,3 млрд руб. (в первом полугодии 2017 г. — 119,4 млрд руб.).
Валовый процентный доход в первом полугодии 2018 г. вырос на 32% к предыдущему году, достигнув 35,7 млрд руб. (в первом полугодии 2017 г. — 27,1 млрд руб.), а во II квартале 2018 г. этот показатель увеличился на 27% к предыдущему году и составил 18,0 млрд руб. (во II квартале 2017 г. — 14,2 млрд руб.). Это обусловлено ростом объема кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг. Во II квартале 2018 г. доходность кредитного портфеля незначительно снизилась до 36,1%, при этом доходность портфеля ценных бумаг Группы уменьшилась до 6,8%. За первое полугодие 2018 г. доходность кредитного портфеля составила 36,9% (в первом полугодии 2017 г. — 39,3%).
Процентные расходы во II квартале 2018 г. выросли на 19% к предыдущему году и составили 3,6 млрд руб. (во II квартале 2017 г. — 3,0 млрд руб.). Во II квартале 2018 г. стоимость фондирования сократилась до 6,3% на фоне продолжающегося снижения ставок по депозитам и роста доли текущих счетов физических лиц и расчетных счетов клиентов МСБ в структуре фондирования.
Чистая маржа во II квартале 2018 г. выросла на 28% к предыдущему году и составила 14,2 млрд руб. (во II квартале 2017 г. — 11,1 млрд руб.). Чистая процентная маржа во II квартале 2018 г. была равна 24,0% (во II квартале 2017 г. — 26,0%).
Контроль показателей стоимости риска и эффективное управление качеством портфеля остаются в числе приоритетов Группы. Стоимость риска составила 6,6% (во II квартале 2017 г. — 6,0%), а скорректированная на риск чистая процентная маржа во II квартале 2018 г. снизилась до 18,8% (во II квартале 2017 г. — 21,3%). Оба показателя приведены с учетом требований МСФО (IFRS) 9.
Группа продолжает развивать новые направления деятельности, каждое из которых демонстрирует уверенную динамику, при этом наиболее впечатляющие результаты удалось достичь в сфере услуг для МСБ, что оказывает положительное влияние на прибыль.
В первом полугодии 2018 г. комиссионный доход Группы составил 12,1 млрд руб., показав впечатляющий рост на 99% к предыдущему году (в первом полугодии 2017 г. — 6,1 млрд руб.).
По состоянию на конец первого полугодия 2018 г. Группа осуществляла обслуживание текущих счетов почти 3,5 млн клиентов, а общий остаток денежных средств на этих счетах превышал 92 млрд руб. Число клиентов Группы в сегменте МСБ превысило 340 тыс. по итогам первого полугодия 2018 г., при этом общий остаток денежных средств на их расчетных счетах составил более 28,8 млрд руб.
После перезапуска сервис Тинькофф Инвестиции также показывает уверенный рост: на 14 мая 2018 г. было открыто 100 тыс. брокерских счетов. В 2018 г. Группа осуществила запуск собственной брокерской платформы Тинькофф Инвестиции и планирует вывести данное направление на уровень безубыточности к концу года.
Совместно с 11 другими банками-партнерами Группа продолжает развивать свою ипотечную платформу, через которую в первом полугодии 2018 г. было выдано ипотечных кредитов на сумму свыше 10,5 млрд руб. Рыночная доля ипотечного бизнеса Банка продемонстрировала поквартальный рост.
Во II квартале 2018 г. операционные расходы увеличились на 46% в годовом сопоставлении за счет дальнейшего роста расходов на привлечение клиентов. Соотношение расходов и доходов во II квартале 2018 г. незначительно выросло до 42,8% (во II квартале 2017 г. — 41,9%).
Чистая прибыль Группы за II квартал 2018 г. составила 6,0 млрд руб. (во II квартале 2017 г. — 4,2 млрд руб.). Чистая прибыль за первое полугодие 2018 г. составила 11,7 млрд руб. (в первом полугодии 2017 г. — 7,6 млрд руб.), в результате чего рентабельность собственного капитала за отчетный период достигла 69,3%.
В первом полугодии 2018 г. Группа сохранила хорошие показатели баланса: совокупные активы за период выросли на 10,8% и достигли 287,2 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 259,3 млрд руб.).
В первом полугодии 2018 г. общий объем кредитного портфеля Группы вырос на 13,7%, достигнув 189,5 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 166,7 млрд руб.). Объем кредитного портфеля Группы за вычетом резервов вырос на 17,3% и составил 152,2 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 129,7 млрд руб.).
В первом полугодии 2018 г. доля неработающих кредитов в кредитном портфеле Группы составила 12,1% в связи с началом использования методологии МСФО (IFRS) 9. Отношение резервов на возможные потери по ссудам к объему неработающих кредитов составило 1,6.
Объем средств на счетах вырос на 16% с начала года и достиг 207,7 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 179,0 млрд руб.).
В первом полугодии 2018 г. собственные средства Группы увеличились на 8,1% и составили 34,7 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 32,1 млрд руб.). По состоянию на 1 июля 2018 г. показатель достаточности капитала по нормативу Н1.0 ЦБ РФ достиг 16,4%, а по нормативу Н1.2 вырос до 16,0%. Норматив Н1.1 остался на комфортном для Группы уровне 11,4%.
***
В среду, 29 августа 2018 г., в 13:00 по британскому времени (15:00 по московскому времени, 08:00 по североамериканскому восточному времени), руководство Банка проведет конференц-звонок для инвесторов и аналитиков.
Пресс-релиз, презентация и финансовая отчетность будут размещены на сайте Тинькофф Банка по адресу: https://www.tinkoff.ru/eng/investor-relations/results-and-reports/
Для подключения необходимо воспользоваться представленным ниже данными.
Код подтверждения | 8957798 |
Номер для России | +7 495 646 9190 |
Номер для Великобритании | +44 (0)330 336 9411 |
Номер для США | +1 646-828-8143 |
Презентация в реальном времени будет транслироваться по адресу: https://webcasts.eqs.com/tcsgroup20180829
Рекомендуется зарегистрироваться приблизительно за 10 минут до начала звонка.
Прогнозные заявления
Некоторые сведения, приведенные в настоящем документе, могут содержать предполагаемую информацию или другие заявления прогнозного характера, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности Группы или Тинькофф Банка. Такие заявления прогнозного характера определяются наличием таких слов как «ожидаться», «полагать», «ожидать», «оценивать», «планировать», «будет», «может», «может быть» или «возможно», их отрицательных форм и прочих подобных выражений. Группа и Тинькофф Банк предупреждают, что такие заявления являются исключительно предположениями и реальный ход событий или результаты могут отличаться от заявленных. Группа и Тинькофф Банк не намерены пересматривать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной в настоящем документе даты, или с целью отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, под воздействием которых фактические результаты могут существенно отличаться от тех, которые содержатся в предположениях или прогнозных заявлениях Группы или Тинькофф Банка, в том числе, помимо прочего, общие экономические условия, конкурентная среда, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в отраслях деятельности Группы, а также многие другие риски, относящиеся конкретно к Группе, Тинькофф Банку и их деятельности.
Похожие новости