ЛИМАССОЛ, КИПР — 24 мая 2023.
TCS Group Holding PLC (MOEX: TCSG) («TCS», «Группа», «Компания»), ведущий
ОБЗОР ФИНАНСОВЫХ И ОПЕРАЦИОННЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Млрд руб. |
I кв. 23 |
I кв. 22* |
∆ |
IV кв. 22* |
∆ |
Процентные доходы |
60,2 |
49,5 |
22% |
53,2 |
13% |
Процентные расходы |
-12,1 |
-11,8 |
3% |
-11,3 |
7% |
Чистый процентный доход |
46,9 |
36,7 |
28% |
40,8 |
15% |
Чистый процентный доход после создания резервов |
34,6 |
15,8 |
х2,2 |
24,3 |
43% |
Комиссионные доходы |
26,7 |
34,5 |
-23% |
27,0 |
-1% |
Комиссионные расходы |
-10,3 |
-13,9 |
-26% |
-9,2 |
11% |
Чистый комиссионный доход |
16,4 |
20,6 |
-20% |
17,8 |
-8% |
Совокупные операционные расходы |
-40,5 |
-30,1 |
35% |
-40,7 |
-0,3% |
Прибыль до налогообложения |
20,9 |
2,0 |
х10,5 |
14,2 |
47% |
Чистая прибыль |
16,2 |
1,4 |
х11,5 |
10,3 |
58% |
* Пересмотренные данные за 2022 год в связи с принятием стандарта МСФО 17 в отношении ретроспективного признания страховых активов и обязательств с 1 января 2022 года.
Коэффициенты |
1 кв. 23 |
1 кв. 22 |
∆ |
4 кв. 22 |
∆ |
Рентабельность капитала |
30,5% |
3,1% |
27,4 п.п. |
20,6% |
9 п.п. |
Чистая процентная маржа |
13,6% |
13,0% |
0,6 п.п. |
13,4% |
0,2 п.п. |
Стоимость риска |
7,0% |
11,7% |
-4,7 п.п. |
9,3% |
-2,3 п.п. |
Млрд руб. |
31 марта 2023 |
31 марта 2022 |
∆ |
Итого активы |
1 676 |
1 307 |
+28% |
Объем кредитов за вычетом резервов |
683 |
616 |
+11% |
Денежные средства и казначейский портфель |
515 |
338 |
+52% |
Итого обязательства |
1 456 |
1 124 |
+30% |
Средства клиентов |
1 275 |
922 |
+38% |
Итого собственные средства |
219 |
184 |
+19% |
Коэффициенты |
31 марта 2023 |
31 марта 2022 |
∆ |
Доля неработающих кредитов |
11,4% |
9,1% |
+2,3 п.п. |
Коэффициент достаточности капитала первого уровня |
18,0% |
21,9% |
-3,9 п.п. |
Коэффициент достаточности общего капитала |
18,0% |
21,9% |
-3,9 п.п. |
В I квартале 2023 г. общая выручка Группы выросла на 7% к предыдущему году и составила 99,9 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 93,7 млрд руб.). Валовый процентный доход увеличился на 22% к предыдущему году до 60,2 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 49,5 млрд руб.).
В I квартале 2023 г. доходность кредитного портфеля достигла 25% (в I квартале 2022 г. — 23,6%), преимущественно в результате изменений в структуре кредитных продуктов. Доходность портфеля ценных бумаг Группы сократилась до 5,6% (в I квартале 2022 г. — 6,2%) ввиду снижения рублевых процентных ставок.
В I квартале 2023 г. процентные расходы выросли на 3% к предыдущему году и составили 12,1 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 11,8 млрд руб.). Стоимость фондирования снизилась с 4,5% в I квартале 2022 г.до 3,8% в I квартале 2023 г. вслед за снижением процентных ставок.
Чистая маржа в I квартале 2023 г. выросла на 28% к предыдущему году и составила 46,9 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 36,7 млрд руб.)
Комиссионные доходы снизились на 23% к предыдущему году, составив 26,7 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 34,5 млрд руб.). Снижение связано с эффектом высокой базы I квартала 2022 года, когда Группа столкнулась с повышенным объемом операций с иностранной валютой, вызванных нестабильной макроэкономической обстановкой. За вычетом дохода от комиссий за валютные операции чистый комиссионный доход вырос на 36% по сравнению с прошлым годом.
Стоимость риска в I квартале 2023 года снизилась до 7,0% по сравнению с 11,7% в I квартале 2022 года. Скорректированная на риск чистая процентная маржа выросла до 10,2% (в I квартале 2022 г. — 5,6%).
В I квартале 2023 г. на деятельность, не связанную с кредитованием, приходилось 51% выручки Группы и 58% ее прибыли до налогообложения.
В I квартале 2023 г. общие операционные расходы Группы увеличились на 35% к предыдущему году
до 40,5 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 30,1 млрд руб.)
Чистая прибыль Группы за I квартал 2023 г. составила 16,2 млрд руб., восстановившись после падения годом ранее и увеличившись на 58% по сравнению с IV кварталом 2022 г. Рентабельность капитала в I квартале 2023 г. достигла 30,5%, показав дальнейшее улучшение по сравнению с 20,6% в IV квартале 2022 г. (в I квартале 2022 г. — 3,1%).
В I квартале 2023 г. баланс Группы оставался устойчивым: совокупные активы выросли на 28% по сравнению с предыдущим годом и достигли 1 676 млрд руб. (на 31 марта 2022 г. — 1 307 млрд руб.).
Объем кредитного портфеля Группы за вычетом резервов увеличился на 11% по сравнению с предыдущим годом до 683 млрд руб. (на 31 марта 2022 г. — 616 млрд руб.). Общий объем кредитного портфеля Группы вырос на 15% до 813 млрд руб. (на 31 марта 2022 г. — 710 млрд руб.).
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле Группы составила 11,4%, увеличившись по сравнению с прошлым годом (на 31 марта 2022 г. — 9,1%) и показав улучшение по сравнению с предыдущим кварталом (на 31 декабря 2022 г. — 12,1%), Отношение резервов на возможные потери по ссудам к объему неработающих кредитов составило 1,4x.
Собственные средства Группы увеличились на 19% до 219 млрд руб. (на 31 марта 2022 г. — 185 млрд руб.) за счет капитализации чистой прибыли.
Санкции
19 мая 2023 года по отношению к одной из дочерних компаний Группы, Тинькофф Банка, были введены санкции по замораживанию активов в Великобритании, так как она была включена в Сводный список целей финансовых санкций в Великобритании в соответствии с Законом о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года.
25 февраля 2023 года Тинькофф Банк стал объектом программы по замораживанию активов в ЕС в соответствии с Регламентом Совета Европейского Союза (ЕС) № 2023/429, реализующим Регламент Совета (ЕС) № 269/2014 («Регламент ЕС № 269»).
Компания и ее контролируемые дочерние предприятия (кроме Банка и любых контролируемых дочерних предприятий Банка) не подлежат
Финансовая отчетность будет размещена на сайте Группы по адресу https://tcsgh.com.cy.
Контактная информация:
Положение о предотвращении злоупотреблений на рынке (UK MAR)
Настоящее сообщение подготовлено TCS Group Holding plc и содержит инсайдерскую информацию по смыслу статьи 7 Положения о предотвращении злоупотреблений на рынке (ЕС) № 596/2014, которое является частью национального законодательства в силу Закона о выходе из ЕС 2018 г. (European Union (Withdrawal) Act 2018 («UK MAR»)). Обязанность по раскрытию такой информации возникает в силу обязательств Компании, предусмотренных статьей 17 UK MAR.
Прогнозные заявления
Некоторые сведения, приведенные в настоящем документе, могут содержать предполагаемую информацию или другие заявления прогнозного характера, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности Группы. Заявления прогнозного характера определяются наличием таких слов, как «ожидаться», «полагать», «ожидать», «оценивать», «планировать», «будет», «может», «может быть» или «возможно», их отрицательных форм и прочих подобных выражений. Группа предупреждает, что такие заявления являются исключительно предположениями и реальный ход событий или результаты могут отличаться от заявленных. Группа не намерена пересматривать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной в настоящем документе даты, или с целью отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, под воздействием которых фактические результаты могут существенно отличаться от тех, которые содержатся в предположениях или прогнозных заявлениях Группы, в том числе, помимо прочего, общие экономические условия, конкурентная среда, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в отраслях деятельности Группы, а также многие другие риски, относящиеся конкретно к Группе и ее деятельности.
Похожие новости