Подвожу итоги декабря,IV квартала и II полугодия 2023 года в стратегиях автоследования
Прошел декабрь 2023 года, закончился IV квартал и II полугодие 2023 года, пришло время зафиксировать результаты стратегий автоследования, сравнить доходность с паями на индекс Московской биржи, как с комиссиями, так и без них. Посмотрим историю сделок за декабрь 2023 года. Итоговый отчёт за 2023 год будет в отдельном материале, в нём подробней рассмотрим все результаты в течение года.
👏 Результаты с 1 по 31 декабря 2023 года:
&Потенциал роста в RUB - с 204 857 ₽ до 208 009 ₽ (+3 152₽) или +1,54%
&Осознанный риск - с 27 963₽ до 28 155 ₽ ( +192 ₽) или +0,69%
Пай TMOS - с 6,28 до 6,26 или -0,32%
&Начинающий инвестор в RUB - с 77 611 ₽ до 77 220 ₽ (-391 ₽) или -0,50%
Пай SBMX - с 18,065 до 17,901 или -0,91%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Потенциал роста". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
В декабре по стратегии "Потенциал роста"прибыль - 3 152 ₽, комиссия на прибыль - 630,4 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 686,43 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 1,54% до 0,90%.
По стратегии "Начинающий инвестор" убыток в ноябре -391 ₽, комиссии на прибыль нет, комиссия от СЧА - 254,82 ₽. С учётом комиссии от СЧА, убыток увеличивается с -0,50% до -0,83%.
По стратегии "Осознанный риск" прибыль - +192 ₽, комиссия на прибыль - 38,4 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 92,91 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 0,69% до 0,22%.
👉 Результаты декабря 2023 года с учётом комиссий:
📈Флоатеры - 1.2%
📈Потенциал роста - +0,90%
📈 Осознанный риск - +0,22%
📉 TMOS - -0,32%
📉 Начинающий инвестор в RUB - -0,83%
📉 SBMX - -0,91%
По итогам декабря с учётом комиссий выигрывают флоатеры, худшую доходность показывает стратегия SBMX.
👏 Результаты с 1 октября по 31 декабря 2023 года:
Начинающий инвестор - с 75 319 ₽ до 77 220 ₽ (+1 901 ₽) или +2,52%
Потенциал роста - с 203 276 ₽ до 208 009 ₽ (+4 733₽) или +2,33%
Пай TMOS - с 6,2 до 6,26 или +0,97%
Пай SBMX - с 17,804 до 17,901 или +0,54%
В IV квартале по стратегии "Потенциал роста" прибыль - 4 733 ₽, комиссия на прибыль - 946,6 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 2 080,09 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 2,33% до 0,84%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль - +1 901 ₽, комиссия на прибыль - 380,2 ₽, комиссия от СЧА - 772,2 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 2,52% до 0,99%.
👉 Результаты IV квартала 2023 года с учётом комиссий:
📈 Начинающий инвестор - +0,99%
📈 TMOS - +0,97%
📈Потенциал роста - +0,84%
📈 SBMX - +0,54%
👏 Результаты с 1 июля по 31 декабря 2023 года:
Начинающий инвестор - с 62 809 ₽ до 77 220 ₽ (+14 411 ₽) или +22,94%
Потенциал роста - с 178 953₽ до 208 009 ₽ (+29 056₽) или +16,24%
Пай TMOS - с 5,49 до 6,26 или +14,03%
Пай SBMX - с 15,839 до 17,901 или +13,02%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Начинающий инвестор". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
Во втором полугодии по стратегии "Потенциал роста" прибыль - 29 056 ₽, комиссия на прибыль - 5 811,2 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 4 160,18 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 16,24% до 10,66%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль - +14 411 ₽, комиссия на прибыль - 32 882,2 ₽, комиссия от СЧА - 1 544,4 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 22,94% до 15,90%.
👉 Результаты II полугодия 2023 года с учётом комиссий:
📈 Начинающий инвестор - +15,90%
📈 TMOS - +14,03%
📈 SBMX - +13,02%
📈Потенциал роста - +10,66%
Продолжение -
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/458f362a-78ec-4dc0-b4c4-0f9b6bd762d9/