Panfilov_Invests
Panfilov_Invests
22 мая 2024 в 10:54
⭕️ Индексное инвестирование для новичков #новичкам #учу_в_пульсе Этот пост исключительно для тех, кто только недавно пришел на рынок, и пока боится проводить свои сделки или не знает с чего начать. Инвесторы с опытом могут пролистывать! Для всех остальных, я сегодня объясню, как мы можем инвестировать, не тратя время на выбор активов, а в конце приведу пример, на который можно ориентироваться прямо сейчас. 📍 Что такое индексное инвестирование Индексное инвестирование – это стратегия инвестирования, которая основана на пассивном отслеживании индексов рынка. Вместо того, чтобы пытаться выбирать отдельные акции или облигации для инвестирования, инвесторы вкладывают средства в портфель, который точно повторяет состав определенного рыночного индекса. Таким образом, инвесторы получают диверсификацию и широкое покрытие рынка, минимизируя риски и издержки, связанные с активным управлением портфелем. Инвестирование в индексы олицетворяет философию «постоянного рынка», при котором предполагается, что рынок в среднем растет со временем, и простое следование индексам дает возможность обогнать большинство управляемых фондов. 📍 Как это работает на практике Если говорить простым языком, то суть стратегии заключается в покупке определенных фондов в определенных пропорциях. После пополнения, вы балансируете состав, докупая просевшие активы, и продавая отросшие. Логика здесь в том, что с точки зрения статистики, лучше всегда находится «в рынке», так как несколько самых доходных дней могут значительно изменить годовую доходность. В нашем случае все именно так, ведь вы не ждете точки для покупки и продажи, а также не выбираете «лучшие идеи». ❗️ Пример портфеля За основу я беру сбалансированный портфель, предложенный аналитиками Тинькофф в своей последней стратегии на 2024 год. Идентично повторить ее для частного лица без статуса квалифицированного инвестора невозможно, но я адаптировал ее именно под самого среднего участника. В итоге, получилась следующая структура: •10% - золото через TGLD •12% - облигации через TBRU •45% - индекс Мосбиржи через TMOS •10% - российский технологический сектор $TITR •10% - российские дивидендные акции $TDIV •6,5% - ликвидность через LQDT •6,5% - вечный портфель $TRUR Те бумаги, которые я не отметил через доллар, вы можете найти через обозначенные мной тикеры во вкладке «Что купить». 📍 Почему так Тут я подходил к вопросу с точки зрения двух фундаментальных экономических подходов: 1️⃣ эффективная диверсификация без излишнего размытия 2️⃣ распределение актива на три части: защитная, доходная и ликвидная В свою очередь, я хочу отдельно отметить, что данный портфель я привожу в информационных целях, а не в качестве индивидуальной инвестиционной рекомендации. Вы можете изменить состав или пропорции. 📍 Заключение Индексное инвестирование – это эффективный способ заработка на рынке с минимальными рисками и затратами времени. Мне кажется, что такой подход позволяет получить доступ к широкой диверсификации и увеличить потенциальную прибыль при минимальном уровне риска. #прояви_себя_в_пульсе
10,09 
4,46%
11,79 
6,28%
7,86 
3,18%
10
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
14 июня 2024
Чем запомнилась неделя: санкции против Мосбиржи
13 июня 2024
Как рассчитывается доходность облигаций?
6 комментариев
Ваш комментарий...
Kotik_98
22 мая 2024 в 11:28
А какой смысл добавлять в портфель TRUR ,если в нем и так уже есть и TMOS и TGLD и TBRU? Какое-то масло маслянное
Нравится
4
Panfilov_Invests
22 мая 2024 в 13:32
@Kotik_98 Во-первых, TRUR действительно частично пересекается с перечисленными вами фондами, но не имеет их в составе. Во-вторых, суть данного фонда в портфеле – обеспечить ликвидную часть. Он будет менее чувствительный к колебанием отдельных классов активов и может быть использован для балансировки портфеля в случае резких изменений цены оставшихся инструментов.
Нравится
NataliSolo73
22 мая 2024 в 13:47
Спасибо.
Нравится
1
Konek1gorbunok
23 мая 2024 в 7:44
Единственный минус-привязка к Тиньку. А так-неплохая диверсификация. Поддерживаю 🤝
Нравится
Panfilov_Invests
23 мая 2024 в 11:02
@Konek1gorbunok с другой стороны, если вы клиент, то очень низкие расходы за следование
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Gid_invest
+15,9%
1,3K подписчиков
Moneynomics
+93,8%
7,2K подписчиков
Rudoy_Maksim
+16,9%
5,2K подписчиков
Чем запомнилась неделя: санкции против Мосбиржи
Обзор
|
Вчера в 19:37
Чем запомнилась неделя: санкции против Мосбиржи
Читать полностью
Panfilov_Invests
3,9K подписчиков14 подписок
Портфель
до 1 000 000 
Доходность
+23,95%
Еще статьи от автора
14 июня 2024
⭕️ Разговоры обо всем Решил попробовать новый формат, который, если он будет встречен с интересом, превратим в постоянный. Часто нам не хватает кого-то в окружении, с кем можно обсудить новости рынка, когда этого очень хочется. Я предлагаю такой формат, где я буду задавать определенную тему недели, и мы совместно будем обсуждать ее в комментариях. Так мы сможем найти единомышленников, услышать новое мнение, и получить помощь, если она необходима. 📍 Тема сегодняшнего обсуждения: коррекция последних недель. 🗣️ Для меня коррекция не стала чем-то неожиданным. Когда тренд был пробит, то оставалось только ждать ухода к уровням хорошей поддержки, и не запрыгивать во все подряд при первой же просадке. По итогу, я дождался последнего (на мой взгляд) движения по индексу, который произошел на санкциях и зашел в проседающие позиции, усредняя интересные бумаги. По итогу, проскдка меня почти не коснулась, а больше всего я набрал позиций в OZON . Мне кажется, что при восходящем движении, он будет опережать индекс. ❓ А у вас как успехи? Понервничали или также радовались, что дают купить бумаги со скидкой? Какие бумаги набирали больше всего? Ну и, конечно же, пойдем ли мы ниже или это локальное дно? Делитесь мнением в комментариях! 👇 #разговоры_обо_всем
13 июня 2024
⭕️ Излишняя диверсификация #новичкам #учу_в_пульсе Диверсификация инвестиций - это широко распространенная стратегия, которая заключается в распределении своего инвестиционного портфеля по различным активам или инструментам с целью снижения рисков и увеличения стабильности доходности. Однако, как и в любой другой сфере инвестирования, здесь существует дискуссия о том, может ли излишняя диверсификация инвестиций действительно принести пользу или, наоборот, нанести ущерб. 📍 Два мнения С одной стороны, сторонники диверсификации утверждают, что это помогает снизить риски и защитить инвестиции от неожиданных потерь на рынке. Распределение средств на различные активы, отрасли и географические регионы может сгладить колебания в одном секторе или рынке, обеспечивая более стабильную доходность в целом. С другой стороны, критики диверсификации инвестиций указывают на то, что излишнее разбавление портфеля может привести к потере потенциала роста и доходности. Путем распыления средств на слишком большое количество активов инвестор рискует упустить возможность получить максимальную отдачу от успешных инвестиций. Кроме того, чрезмерная диверсификация может увеличить издержки на управление портфелем и усложнить процесс отслеживания и анализа эффективности каждого актива. 📍 Особое мнение Одним из крупных инвестиционных деятелей, который открыто говорит о вреде чрезмерной диверсификации является Уоррен Баффетт. Тут стоит отметить, что он говорит это с точки зрения своего опыта, ведь свой первый крупный капитал он заработал, вложив половину своего состояния в одну-единственную компанию. 📋 Если коротко описать его подход, то он звучит так: долгосрочное инвестирование в надежные и перспективные недооцененные компании не требует высокой диверсификации. Если вы не уверены в компании, то зачем покупать? Баффет считает, что диверсификация защищает в случае незнания, но если вы выбираете акции осознанно и с определенной стратегией, то она не должна быть излишней. Если вы не уверены в своих силах, то набор большого числа разнообразных бумаг просто сведет результат к рыночному. В случае, когда такой вариант вас устраивает, то это оправданный подход. 📍 Практический подход Нет никакого «золотого стандарта» диверсификации, ведь каждый работает по собственной стратегии. Есть только грубые границы от 10 до 30 бумаг, где 30 – очень много. Сам я также обычно работаю в данных границах с ориентиром в районе 20 бумаг. Такой подход не создает повышенных рисков для отдельно взятого портфеля, но при этом оставляет значительное влияние каждой отдельной бумаги на его доходность. 📍 Заключение В заключении я хотел отметить два момента: •Во-первых, я не говорю, что большое количество бумаг в портфеле – это плохо. Я говорю о том, что в случае осмысленного выбора активов, распыляя их в мелких долях, вы обесцениваете свой труд и время. Если вы тратили свои силы на анализ и точечный выбор бумаг, то логично брать на себя ответственность и заходить в актив пропорционально своей уверенности. •Во-вторых, не стоит буквально воспринимать слова Уоррена Баффетта, так как он работает в немного других условиях. Легко говорить о долгосрочных инвестициях в самой надежной экономике мира, против которой нет соразмерного соперника. В нашем же случае горизонт и условия инвестирования имеют особенность изменяться. ❗️ Главное, что я хотел донести: активный и интересующийся инвестор не должен злоупотреблять диверсификацией, размазывая свой результат по огромному числу бумаг. Если же вы новичок, и не хотите тратить время на точечный выбор, то присмотритесь к фондам и ETF. Это позволит вам максимально упростить взаимодействие с рынком, ведь в индексе всегда присутствуют только лучшие из лучших. #прояви_себя_в_пульсе
13 июня 2024
Есть такое ощущение, что локально мы отпадали, а сегодняшний пролив был завершающим в длительной коррекционной лестнице. Закупался с открытия и неплохо поднабрал бумаг, усреднив просевшие, и добавив новые. ❗️ В свою очередь, я могу ошибаться, но моя долгосрочная стратегия позволяет мне сделать и это.