Оберег от девальвации Ч.1 Рубль кружится вокруг отметки в 90 рублей, конечно, это не сможет продолжаться вечно. Скоро выборы рублю может и поплохеть. Разбираемся, какие инструменты смогут защитить ваш капитал от девальвации рубля! 🟡 Золото Золото прекрасный металл, его любят женщины и драконы, он не вступает в химические реакции, да и просто красиво блестит. Но самая главная его ценность - оно способно защитить ваш капитал от инфляции, а в нашей стране еще и от ослабления рубля. Все просто, Банк России рассчитывает стоимость золота на основе котировок Лондонской Биржи, где его цена указана в долларах за унцию. Соответственно, чем слабее рубль, тем выше цена золота. Но, золото актив циклический, т.е. его стоимость зависит от экономического цикла. Как правило, во время кризисов - золото растет, во время эйфории - падает. Среди инвесторов долго ходило, уже ослабевающее, мнение, что золото это защитный актив. Инвестировать в золото можно двумя способами: 🥇покупка золота на бирже (физическое на развес либо через БПИФ) $GOLD $GLDRUB_TOM 🥈покупка слитков и инвестиционных монет в банках У второго способа есть существенный минус его трудно хранить легко потерять (и невозможно забыть). 🧧Замещающие облигации Новый инструмент на нашем фондовом рынке, его история довольно интересна Был раньше такой инструмент - еврооблигации, это облигации российских компаний или федерального займа, стоимость 1000$ (или любой другой валюте, в зависимости от страны размещения) и купоны выплачивались также в долларах. Но когда в 2022 году на Россию были наложены санкции данные бумаги оказались заблокированы и выплата купонов перестала приходить на счета россиян. Тогда наши компании, в порыве защитить частного инвестора, подсуетились и выпустили полную замену Еврооблигациям, но уже в рублях. Эти бумаги и стали называть Замещающими Облигациями (ЗО). Пионером и активным участником этого процесса стал Газпром. $RU000A105RH2 Прелесть в том, что их стоимость и купоны все еще привязаны к валюте, но автоматически конвертируется в рубли по текущему курсу. ЗО можно найти в долларах, евро, фунтах стерлингов. Есть еще облигации в юанях, но они не ЗО, а просто облигации выпущенные в китайской валюте. 📈Плюсы: 🔸 Можно зафиксировать неплохую доходность на долгий срок (сейчас доходности уже не такие хорошие, но в новых выпусках можно будет поймать высокий процент); 🔸 Отсутствуют инфраструктурные риски, ведь ЗО это уже чисто русские бумаги; 📉Минусы: они все еще стоят 1000$, если у вас маленький капитал, то одна ЗО займет существенную часть портфеля и нарушит распределение активов, это плохо, диверсификация очень важна. Важно отметить, что стоимость ЗО зависит от ключевой ставки ЦБ той страны в валюте которой они номинированы. Длинные облигации могут упасть в цене при повышении ключевой ставки, короткие дешевеют при снижении ключевой ставки. Что будет дальше со ставкой ФРС и ЕЦБ - это вопрос для отдельного поста. Продолжение вечером… ⚠️ Ни один инструмент, ценная бумага или актив не стоят того, чтобы потратить на них все свои деньги, помните о диверсификации! ‼️Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией #ликбезинвест #инструменты